近日,浦發銀行煙臺分行接到客戶家屬求助:其父親不幸離世,需辦理名下銀行賬戶銷戶及資金劃轉業務。因母親行動不便、自身無法提供完整親屬關系證明,客戶無法親臨柜臺辦理,業務辦理陷入困境。網點立即啟動特殊客戶上門服務機制,依托數字化在線運營服務模式,以高效、溫情、合規的服務為群眾排憂解難。

分行營業部運營主管第一時間與家屬細致溝通,安撫情緒并一次性告知業務辦理所需材料,協助家屬快速整理完善。在嚴格核驗身份、確認業務意愿后,安排專人攜帶便攜業務設備與資料上門服務。依托在線服務中臺與移動作業終端,上門工作人員核驗客戶提供的證件原件后,與“中臺柜員”遠程連線,嚴格執行柜面操作規范,完成信息核對、手續簽署、影像采集等全流程工作,確保業務合規可追溯。通過“線下上門核驗+線上中臺辦理”的在線運營服務模式,成功突破客戶無法到店的物理限制,高效辦結已故客戶賬戶銷戶及資金定向劃轉業務,切實解決了家屬行動不便的難題。

本次上門服務,以有溫度的金融服務傳遞人文關懷,家屬對該行主動擔當、高效便民的舉措深表感謝。下一步,浦發銀行煙臺分行將持續踐行金融為民理念,完善特殊群體服務預案,優化“上門服務+在線中臺”等便民舉措,嚴守合規底線、提升服務溫度,用實際行動守護客戶財產安全與合法權益,不斷提升群眾金融服務獲得感與滿意度。


