膠東在線2月28日訊（通訊員 孫嘉良）近日，中國(guó)光大銀行煙臺(tái)開(kāi)發(fā)區(qū)支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，成功勸阻一起以“國(guó)家補(bǔ)貼發(fā)放”為幌子的電信詐騙案件，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”。
2月13日，客戶(hù)蒙女士前往開(kāi)發(fā)區(qū)支行，要求將個(gè)人非柜面轉(zhuǎn)賬限額調(diào)高至日限額50萬(wàn)元以上，聲稱(chēng)其將獲得一筆國(guó)家專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)貼，首批到賬金額為50萬(wàn)元，需先調(diào)高限額以便后續(xù)資金劃轉(zhuǎn)，后續(xù)還將有數(shù)百萬(wàn)元補(bǔ)貼陸續(xù)到賬。柜員敏銳識(shí)別出該客戶(hù)表述存在明顯疑點(diǎn)：所謂“國(guó)家補(bǔ)貼”無(wú)官方文件佐證、“先調(diào)額再收款”的邏輯不符合正規(guī)資金發(fā)放流程，且客戶(hù)對(duì)資金來(lái)源及后續(xù)用途的表述含糊不清，高度疑似遭遇電信詐騙。
柜員隨即對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，明確告知其可能陷入詐騙陷阱，建議終止相關(guān)操作并核實(shí)信息真?zhèn)危蛻?hù)不為所動(dòng)，堅(jiān)持要求辦理調(diào)額業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)風(fēng)控規(guī)定暫未受理其調(diào)額申請(qǐng)后，蒙女士于次日再次來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，仍執(zhí)意要求調(diào)高限額。為避免客戶(hù)遭受財(cái)產(chǎn)損失，柜臺(tái)經(jīng)理立即撥打報(bào)警電話，請(qǐng)求民警到場(chǎng)協(xié)助處置。民警到達(dá)后，結(jié)合詐騙案例對(duì)蒙女士進(jìn)行耐心勸導(dǎo)，但客戶(hù)仍未完全醒悟。第3日，蒙女士第3次來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，依舊堅(jiān)持辦理調(diào)額業(yè)務(wù)。
柜臺(tái)經(jīng)理隨即啟動(dòng)應(yīng)急處置機(jī)制，立即報(bào)送運(yùn)營(yíng)管理部請(qǐng)求協(xié)助，運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)接市反詐中心，申請(qǐng)專(zhuān)業(yè)反詐力量介入。市反詐中心民警遠(yuǎn)程通過(guò)宣講反詐知識(shí)、拆解詐騙話術(shù)、展示同類(lèi)案件警示案例等方式，逐步打消客戶(hù)的僥幸心理；同時(shí)，在后臺(tái)對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)采取受害人保護(hù)性措施，從技術(shù)層面阻斷客戶(hù)被騙通道。最終，蒙女士充分認(rèn)識(shí)到自身遭遇的詐騙風(fēng)險(xiǎn)，放棄調(diào)額操作，成功避免了巨額財(cái)產(chǎn)損失。
下一步，中國(guó)光大銀行煙臺(tái)分行該行將持續(xù)強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，完善“網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警、警銀聯(lián)動(dòng)、反詐協(xié)同” 的全流程處置機(jī)制，常態(tài)化開(kāi)展反詐宣傳與風(fēng)險(xiǎn)防控，以嚴(yán)密防線、暖心服務(wù)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，為營(yíng)造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)光大力量。
