膠東在線6月11日訊（通訊員 梁宗寶）作為金融體系的重要防線，工商銀行煙臺(tái)西大街支行始終將反洗錢(qián)工作作為維護(hù)金融市場(chǎng)秩序的重要抓手，通過(guò)構(gòu)建全流程風(fēng)險(xiǎn)防控體系，持續(xù)提升反洗錢(qián)工作質(zhì)效，為守護(hù)區(qū)域金融安全貢獻(xiàn)力量。

　　該行立足金融機(jī)構(gòu)核心職責(zé)，從客戶(hù)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)首道關(guān)口。通過(guò)智能化身份核驗(yàn)系統(tǒng)與人工審核相結(jié)合，對(duì)個(gè)人及企業(yè)客戶(hù)開(kāi)展穿透式盡職調(diào)查，全面掌握客戶(hù)身份背景、經(jīng)營(yíng)狀況等關(guān)鍵信息，確保風(fēng)險(xiǎn)隱患早識(shí)別、早預(yù)警。在交易監(jiān)測(cè)環(huán)節(jié)，依托智能風(fēng)控系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)全天候全量交易追蹤，通過(guò)預(yù)設(shè)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)精準(zhǔn)捕捉異常資金流動(dòng)特征，實(shí)時(shí)預(yù)警短期內(nèi)高頻大額交易及可疑行為，形成系統(tǒng)篩查與人工判斷的雙重防控機(jī)制。

　　為強(qiáng)化反洗錢(qián)工作根基，該行構(gòu)建了長(zhǎng)效化培訓(xùn)體系，定期開(kāi)展法律法規(guī)解讀、典型案例剖析及新型洗錢(qián)手法研討，推動(dòng)合規(guī)意識(shí)內(nèi)化于心、外化于行。同時(shí)深化跨機(jī)構(gòu)協(xié)作，與同業(yè)建立信息共享機(jī)制，配合監(jiān)管部門(mén)完善資金鏈追蹤網(wǎng)絡(luò)，形成打擊洗錢(qián)犯罪的監(jiān)管合力。通過(guò)線上線下多渠道開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)宣教，提升公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，構(gòu)建起“金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)、多方協(xié)同參與”的治理格局。

　　下一步，面對(duì)洗錢(qián)犯罪手段的持續(xù)演變，該行將持續(xù)完善智能風(fēng)控體系，深化科技賦能，增強(qiáng)對(duì)新型洗錢(qián)手法的應(yīng)對(duì)能力，以更加專(zhuān)業(yè)的素養(yǎng)和更加嚴(yán)密的防控體系守護(hù)金融安全，為維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)國(guó)有大行力量。