近年來，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

　　2021年，中國人民銀行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確規(guī)定“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”

　　典型案例：

　　2019年，高某等人利用境外服務(wù)器設(shè)立“通證銀行”投資平臺(tái)，對外宣稱可存儲(chǔ)主流“虛擬貨幣”理財(cái)，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉，以日息千分之一至千分之八的高額回報(bào)等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣。同年6月，該平臺(tái)虛擬貨幣無法提取。同年7月，該平臺(tái)將儲(chǔ)戶的主流貨幣強(qiáng)制轉(zhuǎn)化成TB資產(chǎn)。此后，該平臺(tái)關(guān)閉，無法登陸。被告人林某等人以“通證銀行”平臺(tái)為依托，以投資該平臺(tái)可持幣生息、推薦投資人可獲得返利等高額回報(bào)為誘餌，在多地召開推介會(huì)、宣講會(huì)等方式進(jìn)行宣傳、分享投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，并通過微信推廣，鼓勵(lì)社會(huì)公眾將虛擬貨幣存入“通證銀行”。根據(jù)目前報(bào)案人員統(tǒng)計(jì)，經(jīng)林某等人宣傳，共吸收59人虛擬貨幣價(jià)值達(dá)人民幣1500萬元以上。經(jīng)鏈上資產(chǎn)追蹤調(diào)查分析發(fā)現(xiàn)，價(jià)值人民幣673萬元的虛擬貨幣充值到林某的錢包地址中。

　　經(jīng)審理查明，被告人林某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以投資虛擬貨幣為名，以高額回報(bào)為誘餌向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。最終法院判決被告人林某犯非法吸收公眾存款罪。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。無論是“ICO”“IFO”“IEO”等花樣翻新的“代幣”，還是打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)炒作“虛擬貨幣”，或者打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金等行為，雖然都以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系。請廣大公眾不要盲目相信天花亂墜的承諾，應(yīng)樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報(bào)。