為有效提升內控合規管理能力，進一步筑牢內控合規發展根基，促進全行業務高質量發展，交通銀行煙臺分行在全行范圍內開展內控合規主題活動，向干部員工傳導內控合規理念，提升干部員工規矩意識和風險意識，營造濃厚的合規氛圍。
積極開展“黨員志愿者金融知識萬里行”服務活動
為進一步提升社會公眾金融意識，大力宣傳“防范非法集資”“防范電信詐騙”等金融風險防控相關法律法規，向人民群眾展示交行在消費者權益保護方面的良好品牌形象，大力宣傳反洗錢法律法規，引導廣大客戶積極履行反洗錢法律義務。交通銀行煙臺分行部分黨員干部在社區開展“黨員志愿金融知識萬里行”活動，宣傳活動以“守住錢袋子 護好幸福家”為主題，將當前與群眾息息相關的非法集資、電信詐騙、假幣識別等為宣傳主線，以懸掛橫幅、發放宣傳折頁方式，為群眾進行答疑解惑，重點講解，向廣大群眾普及金融知識及相關金融法律，贏得了社區居民一致好評。通過此次消費者法治宣傳教育活動，進一步加深社區群眾對金融知識的認識和了解，提升社會公眾金融安全意識和風險認知能力，踐行黨員“全心全意為人民服務”的初心使命。
積極開展規章制度專項治理工作
以省行專項治理為契機，交通銀行煙臺分行對現有的內部規章制度進行全面梳理和優化，過期的及時廢止，尤其對制度流程存在漏洞缺陷的要及時修訂完善，確保規章制度覆蓋所有業務領域和管理環節。要緊盯關鍵制度、關鍵問題和關鍵人員，將內控合規文化建設、防范案件風險隱患嵌入到日常經營管理流程中，加大制度執行力檢查，持續完善內控制度并確保有效執行，堅決制止以信任代替監督、以習慣代替制度的現象存在。強化業務系統關鍵節點的制度控制，做到實時監測和自動預警，確保各項經營管理規定可追溯、可檢查。截至目前，交通銀行煙臺分行規章制度管理系統上傳現行有效規章制度58條，廢止規章制度4條。
積極開展賬戶管理法律合規培訓
交通銀行煙臺分行積極組織開展風險管理會議，要求支行積極報送風險堵截事件和風險提示，保障客戶資金安全。面對日益嚴峻的新型電信詐騙及網絡賭博事件，交通銀行煙臺分行制訂營運條線風險堵截競賽方案，鼓勵全行營運人員積極參與，培育營運風險責任文化，提高營運人員風險堵截積極性、主動性，提升全行案防意識，注重線索和事件信息數據的實際應用和防控，強化賬戶源頭風險管控，夯實條線風險防控基礎，并不斷應用到案防管理和反洗錢反欺詐相關工作中。2022年以來，交通銀行煙臺分行各支行上報并被分行采納的風險事件83起，人行采納共9起，先后在《煙臺市電信網絡詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理工作周報》和《斷卡工作周報》中刊登。交通銀行煙臺分行督促各支行建立健全賬戶風險管理制度，包括建立“一把手工程”制度、“一橫一縱”管理制度、每周攻堅制度、主管行長輔導制度、監督檢查制度、完善的獎懲制度等六項制度，強化精細化管理，重塑賬戶業務流程，打好打擊治理涉案賬戶持久戰，有效切斷不法分子涉賭涉詐資金轉移鏈條。煙臺分行加強重點企業代發賬戶管理，做好存量代發賬戶風險排查，加強高風險客戶身份識別，從開戶源頭堵截賬戶涉案風險，持續做好賬戶分級分類管理工作。
積極開展廉潔文化建設活動
為深入貫徹違反中央八項規定精神典型問題專項治理工作部署，加強廉潔文化建設，落實《交通銀行山東省分行2022年廉潔文化建設系列活動方案》要求，交通銀行煙臺分行積極開展“廉潔文化建設”活動。交通銀行煙臺分行組織開展“家風故事會”，分享紅色家風故事，從革命先輩的傳統家風中汲取了正能量。同時，對新入職黨員及時開展廉潔談話，扣好廉潔從業第一粒扣子。建立“廉潔文化墻”，展示廉潔文化宣傳圖片，開展形式多樣的廉潔文化活動，推動廉潔教育常態化、長效化。舉辦“廉潔文化建設”員工家屬座談會，發放“樹清廉家風創廉潔家庭”倡議書，引導黨員干部家屬當好“廉內助”，當好家庭監督員，建設廉潔文明家庭。今后，交通銀行煙臺分行將持續加強廉潔文化建設，不斷增強黨員領導干部廉潔從政、廉潔用權、廉潔修身、廉潔齊家的政治自覺、思想自覺和行動自覺，推動全面從嚴治黨向縱深發展。
積極開展行長講內控合規活動
維護金融安全，是關系到我國經濟社會發展全局的一件帶有戰略性、根本性的大事。金融領域案件是金融亂象的集中表現，造成金融機構大額損失和聲譽風險，影響金融安全和穩定發展。交通銀行煙臺分行在全行范圍內開展“信貸領域案件防控集中教育”“行長講內控合規”等一系列活動，提升干部員工規矩意識和風險意識，營造濃厚的合規氛圍。
通過“行長講合規”活動，自上而下傳導“內控優先，合規文本”理念，進一步加強案防教育，夯實穩健合規經營的文化根基，實現內控體系更加健全、內控效能持續提升、合規意識更加牢固、合規文化持續厚植建設目標，逐步構筑“不敢違規、不能違規、不想違規”的有效機制，為構建新發展格局提供有力支持。內控合規是銀行的生命線，要高度重視，內化于心、外化于行，加強信貸領域案件防控，依法合規開展業務，全面防范金融風險，為金融行業的高質量發展做出新的更大的貢獻。
